Cabinet de gestion de patrimoine en ligne
Votre bilan patrimonial 100 % digital, validé par un expert sous 48-72 h.
Retraite, fiscalité, placements, transmission : prenez enfin les bonnes décisions grâce à un bilan complet de votre situation, calculé sur les barèmes fiscaux 2026 et relu par un professionnel du patrimoine indépendant.
Conforme aux barèmes fiscaux 2026 · 100 % sécurisé · Confidentialité garantie
Pré-diagnostic gratuit — 30 secondes
Combien donnez-vous de trop au fisc chaque année ?
Trois chiffres suffisent pour un premier regard sur votre situation. Sans compte, sans engagement.
Vous vous posez sans doute ces questions...
Salarié, indépendant (TNS) ou dirigeant : le bilan s'adapte à votre statut.
Impôts : Puis-je réduire efficacement ma fiscalité dès cette année ?
Retraite : De quel revenu vais-je réellement disposer pour mes vieux jours ?
Immobilier & Placements : Mes investissements actuels sont-ils performants et adaptés ?
Famille : Comment protéger mon conjoint et transmettre à mes enfants sans frottement fiscal ?
Vision : Ai-je une vision claire et globale de ce que je possède vraiment ?
Comment ça marche
1. Vous répondez
Un questionnaire guidé, avec sauvegarde automatique à chaque étape.
2. Le moteur calcule
Barèmes fiscaux 2026 : impôt sur le revenu, IFI, droits de succession.
3. Un expert valide
Votre rapport PDF est relu puis livré sous 48 à 72 h.
Trois bilans, un seul objectif : y voir clair
Flash
Synthèse visuelle immédiate
99 €TTC
- Synthèse patrimoniale globale (patrimoine brut et net)
- Tableau de bord des 5 indicateurs de santé financière
- Diagnostic d'endettement et de liquidité
- Vos 3 alertes majeures (points de vigilance prioritaires)
Complet
Analyse détaillée et fiscalité
249 €TTC
- Tout le Bilan Flash, plus :
- Analyse approfondie de votre fiscalité (IR / IFI 2026)
- Projection retraite et calcul des besoins de capital
- Diagnostic prévoyance (protection du conjoint et des enfants)
- Rapport détaillé de 12 à 14 pages, validé par un expert CGP
Premium
Stratégie globale chiffrée
790 €TTC
- Tout le Bilan Complet, plus :
- Ingénierie juridique et civile (optimisation successorale)
- Scénarios What-if : l'impact chiffré de chaque stratégie (avant / après) et votre patrimoine projeté sur 20 ans
- Rapport stratégique de 16 pages et plus
- Vos questions traitées en priorité par votre conseillère (téléphone ou visio)
Zéro saisie
Déposez vos documents, on lit à votre place
Avis d'imposition, relevés, taxe foncière : notre moteur Audit Intelligence lit vos documents et pré-remplit le formulaire automatiquement. Vous vérifiez, vous complétez, c'est tout — le temps de saisie est réduit de moitié, environ 20 minutes suffisent.
- Import de vos documents dès la première étape du parcours
- Lecture automatique et pré-remplissage des champs
- Vous gardez la main : chaque donnée reste modifiable
Pourquoi Patrimoine360
L'alliance de l'expertise humaine et de l'intelligence digitale
« Après plusieurs années passées à accompagner des épargnants, j'ai constaté que les bilans patrimoniaux traditionnels étaient souvent longs, complexes, inutilement coûteux et fastidieux pour les clients. J'ai créé Patrimoine360 pour inverser la tendance : vous offrir la même exigence d'analyse qu'en cabinet privé, mais de manière fluide, transparente et accessible en quelques clics. »
La puissance des outils de cabinet, enfin accessible aux particuliers.
Votre espace personnel
Reprenez quand vous voulez
Vos réponses sont sauvegardées automatiquement à chaque étape.
Suivez l'avancement
Votre tableau de bord affiche la progression de votre dossier jusqu'à la livraison.
Retrouvez vos rapports
Vos bilans PDF restent disponibles dans votre espace, à tout moment.
Vos données sont en lieu sûr
Hébergement souverain
Vos données et documents sont stockés en France, sur des serveurs sécurisés.
Sécurité bancaire
Chiffrement SSL de bout en bout pour protéger vos dépôts de fichiers.
Conformité RGPD
Vos données vous appartiennent : aucun usage commercial n'en est fait.
Confidentialité totale
Seul votre conseiller agréé a accès à votre dossier.
Questions fréquentes
Qui réalise mon bilan ?
Le moteur de calcul prépare votre bilan sur la base de vos réponses et des barèmes fiscaux 2026, puis un professionnel du patrimoine le relit et le valide avant de vous le remettre, sous 48 à 72 h.
Combien de temps dure le questionnaire ?
Comptez 20 à 40 minutes selon votre situation. Le parcours est découpé en 5 chapitres, tout est sauvegardé automatiquement et vous pouvez reprendre plus tard. Avec l'import de documents, une grande partie se remplit toute seule.
Mes données sont-elles protégées ?
Oui : données chiffrées, hébergement en France, conformité RGPD, et paiement sécurisé par Stripe. Vos documents ne servent qu'à établir votre bilan.
Puis-je passer à un bilan supérieur ensuite ?
Oui. Si vous commencez par le bilan Flash, vous pourrez passer au bilan Complet depuis votre espace en ne réglant que la différence.
Quels documents dois-je préparer ?
Idéalement : votre dernier avis d'imposition, vos relevés de comptes et de placements, votre taxe foncière si vous êtes propriétaire, et vos tableaux de crédits. Rien n'est obligatoire : vous pouvez aussi tout saisir à la main.
Quelle différence entre les trois bilans ?
Le bilan Flash photographie votre situation (inventaire, imposition). Le bilan Complet ajoute l'analyse : optimisation d'impôt, retraite, recommandations. Le Premium va jusqu'à la stratégie chiffrée : simulations, succession, IFI, et un entretien en visio avec un expert.
Comment se passe le paiement ?
Vous créez votre compte, puis vous réglez en une fois par carte bancaire via Stripe, la référence du paiement sécurisé. Le questionnaire s'ouvre immédiatement après le paiement. Prix TTC, sans abonnement ni frais cachés.
Que se passe-t-il après la livraison ?
Votre bilan PDF reste disponible dans votre espace personnel. Vous pouvez demander une correction si une information a changé, et passer à un bilan supérieur quand vous le souhaitez.
Un cabinet réglementé, pas une simple application
Patrimoine360 est conçu et exploité par OCP Patrimoine, cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine. Derrière chaque bilan, il n'y a pas seulement un logiciel : chaque dossier est relu et validé par le cabinet avant sa livraison.
Ici, vous n'achetez pas un produit financier : vous achetez de la clarté et du conseil pur. Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS et intervient au titre de ses habilitations de Courtier en assurance (IAS), de Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP) et d'Agent immobilier (Carte T).
ORIAS
Registre unique
10054497
IAS
Courtier en assurance
COBSP
Courtier en opérations de banque
Carte T
Agent immobilier
CPI 5705 2018 000 030 612 — CCI de la Moselle
RC Pro & garantie financière : Liberty Mutual Insurance Europe SE (LMIE) — gestionnaire MATRISK ASSURANCE